據(jù)第一財經(jīng)
近日,中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布風險提示稱,發(fā)現(xiàn)通過各類網(wǎng)絡平臺非法從事外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易的活動增多,其中存在較大的金融和社會風險隱患。
在百度搜索欄輸入“炒外匯平臺”,在微信公眾號搜索“炒外匯”,會出現(xiàn)大大小小各式各樣的外匯交易平臺和資訊。不過,其中有相當一部分都是所謂“黑平臺”,投資者一旦參與可能最終面臨血本無歸。
今年以來,境內(nèi)已有多家外匯交易平臺攜款跑路。部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺風險日益凸顯,一類平臺打著“外匯交易”的旗號,以短期高收益的噱頭從事欺詐活動,另一類雖然有真實交易,但在境內(nèi)沒有牌照,這些都是非法經(jīng)營。
炒外匯平臺風險暴露
今年6月,一個名為IGOFX的外匯交易平臺突然崩盤,平臺中國總代理張雪嬌逃到馬來西亞,平臺上約40萬名境內(nèi)投資者共損失300億元。
IGOFX平臺宣稱,交易外匯投資門檻低,輕松注冊、最低只需100美元就能開始交易,并且隨時可提現(xiàn),每個月都有10%以上的收益,屬于“懶人外匯”,不需要投資人懂技術,只要跟著“操作穩(wěn)健、經(jīng)驗豐富”專業(yè)操盤手操作,就能獲得穩(wěn)定收益,躺著賺錢。如果投資者能夠拉來新人入局,還能獲得利潤的分成,與平臺實現(xiàn)共贏。
但這個平臺瘋狂發(fā)展不過四個月,到今年6月8日,IGOFX操盤手趁著英國大選反向重倉做多英鎊,導致投資者普遍爆倉,同時投資者發(fā)現(xiàn),平臺交易軟件突然失靈,網(wǎng)站鏈接打不開,張雪嬌手機關機并連夜?jié)撎印?/p>
IGOFX并非孤例,今年9月,一家名為“萬象國際外匯(MIXG)”的短線外匯交易平臺突然跑路,投資者損失數(shù)十億元。9月4日,平臺團隊一名成員在佛山被警方帶走。
9月,深圳一家名為金管家的“恒星外匯”平臺下經(jīng)紀商卷款跑路。
互金風險分析平臺指出,部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權威機構監(jiān)管或授權,實際上涉嫌牌照信息造假。此外,目前國際上公認的外匯交易監(jiān)管機構有英國金融行為監(jiān)管局(FCA)、美國期貨業(yè)協(xié)會(NFA)、澳大利亞證券和投資委員會(ASIC),除此之外的一些國家和地區(qū)也會頒發(fā)相關牌照,但監(jiān)管效力較低。
互金風險分析平臺揭露,涉嫌牌照信息造假的炒外匯互聯(lián)網(wǎng)平臺包括,億鼎國際集團(EIG,www.ydfx168.com)、DPS Markets (www.dpsmar-kets.com)、DGS德高世通(www.dgs-forex.com)、邁匯短線外匯(www.mhifx.com)等等。
“黑平臺”野蠻生長
外匯交易平臺俗稱網(wǎng)絡炒匯,也叫外匯保證金交易,上世紀80年代末傳入境內(nèi),隨之在境內(nèi)一些主要城市
和沿海地區(qū)掀起一股炒外匯的熱潮。但是由于缺乏監(jiān)管,參與者經(jīng)驗不足,并且杠桿交易會將風險成倍放大,許多投資者都虧損慘重。
“外匯保證金交易是零和游戲,你和對手盤進行買賣,贏虧各有一個人。而在交易當中,真正能贏錢的人也就是20%到10%,80%以上的人群是虧損的。這是規(guī)律,贏家是少數(shù)。”一位外匯資深人士告訴記者。
近年來,借助移動互聯(lián)網(wǎng)興起,炒外匯操作變得更加便捷、傳播更加迅速。在監(jiān)管真空地帶,大量“黑平臺”涌現(xiàn),部分在騙取客戶巨額保證金之后很快卷款逃亡。
有監(jiān)管部門內(nèi)部人士對記者表示,一些平臺以境外正規(guī)經(jīng)紀商為噱頭,以直接參與國際市場交易為誘餌,宣稱20%以上高額回報,以傳銷或集資模式,騙取投資者錢財。
這些外匯交易平臺實質(zhì)為詐騙行為,不法分子利用少數(shù)老百姓幻想一夜暴富的投機心理,以網(wǎng)絡炒匯高額回報誘騙投資者入金,并以“人拉人、層層返利”發(fā)展下線,擴充規(guī)模,賺得盆滿缽滿后,卷款一跑了之。7月23日以來,公安部集中開展打擊整治涉眾型、風險型經(jīng)濟犯罪活動,其中炒外匯的金融詐騙行為也屬于整治對象。