轉賣給詐騙集團拆分、提取騙來贓款

不法分子購買身份證，到不同銀行辦理大量銀行卡，提供給電信詐騙團伙轉移贓款，然后從中獲利。近日，吳江警方破獲多起妨礙信用卡管理案，打掉“辦卡團伙”共計12人，現場查獲各類銀行卡300多張。

□商報記者方方

詐騙集團“外包”辦卡業務

今年5月中旬，吳江區公安局經偵大隊民警在對轄區內近期發生的警情進行梳理時，注意到在吳江經濟技術開發區范圍內，出現了多起有關辦理銀行卡發生的糾紛警情。民警敏銳地意識到這些警情背后，可能會有一些不尋常的聯系。

因為在電信網絡詐騙案件中，詐騙集團通過電話或網絡的方式對事主進行詐騙，當事主受騙匯款后，犯罪分子就會立即指揮同伙，通過網上銀行將贓款迅速拆分到大量的銀行卡內，再由“馬仔”將贓款全部取現，而后存入特定賬戶中進行后續資金轉移。

要完成贓款轉移，需要有來自不同銀行、不同戶名的大量銀行卡。而以各種名義到不同銀行開卡，就是電信詐騙集團“外包”出去的一項業務。民警根據警情數據分析來判斷，很可能在吳江開發區轄區內，潛藏著一伙利用他人名義辦理銀行卡，進而進行倒賣的違法犯罪團伙，于是吳江區公安局經偵部門立即開展案件調查。

QQ群招募辦卡對象對外售賣

辦案民警在進行了前期排查后發現，這一辦卡團伙由上家“老板”和下屬“馬仔”組成，馬仔的主要任務是在轄區內類似網吧等人群聚集地尋找辦卡對象，他們通過QQ軟件，在一些QQ群中發布招人辦卡的信息，然后帶人直接前往銀行柜臺進行銀行卡辦理，辦理好的銀行卡再交付“老板”進行對外售賣。

為徹底打掉這一辦卡團伙，民警決定在團伙成員將辦理好的銀行卡送至窩點時再動手抓捕。近日，警方抓獲犯罪嫌疑人喬某、孫某及兩人手下“馬仔”姜某、鄭某、閆某;之后，相繼抓獲犯罪嫌疑人李某、宋某;緊接著，犯罪嫌疑人范某及其手下“馬仔”李某、鄧某、周某、王某也全部落網。至此，吳江警方在短短2個月內，連續打掉3個涉嫌妨礙信用卡管理的犯罪團伙，一共12人相繼落網。

售賣一張銀行卡能獲利100元左右

據了解，12名犯罪嫌疑人分別來自安徽、云南等地，2016年3月，孫某、喬某等人發現辦理銀行卡可以賺錢，于是糾集姜某、鄭某等人開始干起辦理銀行卡再轉賣的“生意”。

據嫌疑人供述，辦卡團伙將一張普通的銀行卡對外售賣，能獲得100元左右的報酬，如果是辦卡的“馬仔”通過網絡聊天軟件來招徠無業、低收入人員辦理的銀行卡，可以每張卡120元左右的價格回收，收來的卡在經過打包捆裝后以每張200余元的價格售賣給湖北、廣西等地的“上家”。

根據警方經驗，這些外流的銀行卡，多數用于犯罪分子從事電信網絡詐騙活動。民警在抓獲該辦卡團伙時，現場共查獲各類銀行卡300余張以及部分對外郵寄的單據。根據嫌疑人供述，僅在半年時間里，他們就累計對外售賣各類銀行卡近萬張。

目前喬某等12人以妨害信用卡管理罪，被吳江警方依法采取強制措施，案件正在進一步審理中。