“虛假觀賽直播軟件、短信中獎類詐騙、虛假周邊產(chǎn)品銷售詐騙……請查收！2022年世界杯防騙指南！”世界杯激戰(zhàn)正酣，公安部刑偵局為球迷送上了一份防騙指南。
“請大家注意甄別，一些虛假APP仿冒官方銀行，有較強欺騙性。”近期，工信部反詐專班提醒防范各類虛假交友、購物、理財類APP。
近年來，盡管以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪案件在嚴打高壓態(tài)勢下出現(xiàn)下降趨勢，人民群眾防詐意識在反詐宣傳下不斷增強，但此類案件發(fā)案仍在高位運行，形勢依然嚴峻復(fù)雜。
為切實維護廣大人民群眾財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，十三屆全國人大常委會第三十六次會議審議通過反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，該法自12月1日起施行。“這是專門為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動制定的專門性、綜合性法律，充分體現(xiàn)了人民群眾的意愿和現(xiàn)實需要，為打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供有力有效的法治保障。”全國人大常委會法工委刑法室主任王愛立介紹。
小切口、小快靈——
突出問題導(dǎo)向
力求務(wù)實管用
“公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)的詐騙類型超過50種，被騙百萬元以上的重大案件時有發(fā)生。”公安部刑偵局副局長姜國利介紹，2021年，公安機關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬余起，抓獲違法犯罪嫌疑人69萬余名，打掉涉“兩卡”違法犯罪團伙3.9萬個。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用新型電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，鉆管理上的漏洞，利用非法獲取個人信息、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)交易等實施精準詐騙，組織化、鏈條化運作，跨區(qū)域跨境實施，嚴重危害人民群眾獲得感、幸福感、安全感，急需有一部專門立法滿足實踐需要。
立法時間緊、任務(wù)重。“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法屬于新型領(lǐng)域立法。這部法律專業(yè)性很強，涉及行業(yè)領(lǐng)域多，既要立足現(xiàn)狀滿足打擊需要，也要與時俱進、具有前瞻性，在總結(jié)提煉實踐經(jīng)驗的同時也要做到精準防范治理，這給立法工作帶來很多新的挑戰(zhàn)。”全國人大常委會法工委刑法室一處處長張義健說。
立法過程高度重視實地調(diào)研。一組組防詐數(shù)據(jù)、一張張分析圖顯示在北京市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心的電子屏幕上。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點趨勢如何？作案方法手段有哪些？6月1日，全國人大常委會相關(guān)負責同志率調(diào)研組到北京市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心，就加快推進反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立法，調(diào)研綜合運用大數(shù)據(jù)、人工智能等多種方式打擊涉詐犯罪取得的積極進展，了解反詐工作存在的困難和問題。
堅持開門立法，充分反映民聲。“建議加大對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪人員的懲戒力度”“加強追贓挽損工作，完善涉詐資金處置制度”“充實完善宣傳教育防范方面的規(guī)定，提高公眾的防范意識和能力”……該法在審議后兩次公開征求地方黨政部門單位、高校、社會公眾意見，共收到25831位公眾提出的57005條意見，立法過程既問需于民也問計于民。
從規(guī)定各部門、企業(yè)和地方政府在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的職責，到明確建立電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實信息登記制度；從加大懲處非法買賣、出租、出借相關(guān)賬號行為，到要求對潛在受害人預(yù)警勸阻和開展被害人救助，此次出臺的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，共7章50條，突出問題導(dǎo)向，力求真管用可執(zhí)行，及時為各方面開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供法律支撐。
“本法在立法技術(shù)上是‘小快靈’，體現(xiàn)‘小切口’，對關(guān)鍵環(huán)節(jié)、主要制度作出規(guī)定，建起四梁八柱，條文數(shù)量不求太多，立法進程快，體現(xiàn)急用先行。”王愛立說。
重預(yù)防、綜合治——
強化系統(tǒng)觀念
立足源頭治理
“應(yīng)當進一步壓實各方主體責任，避免‘九龍治水’。”一些參與該法草案審議的全國人大常委會委員提出。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子實施詐騙活動，離不開金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等業(yè)務(wù)，他們利用這些技術(shù)和服務(wù)實施騙術(shù)、轉(zhuǎn)移資金等，鉆行業(yè)管理漏洞，采取各種包裝手法逃避打擊。
“從我國的實踐情況看，與反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作相關(guān)的綜合治理、源頭治理的制度措施還不夠充分，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)治理仍存在一定薄弱環(huán)節(jié)，需要進一步建立完善責任制度，形成協(xié)同打擊治理合力。”北京師范大學(xué)法學(xué)院教授黃曉亮說。
那么，如何通過立法，有針對性地對這些行業(yè)領(lǐng)域進行治理？該法給出了答案——
從源頭上防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。加強對電話卡、銀行卡、互聯(lián)網(wǎng)賬號管理，包括：進一步明確和提出實名制要求；對辦理電話卡、金融賬戶的數(shù)量進行合理限制等。
明確監(jiān)測處置責任。規(guī)定銀行、電信、互聯(lián)網(wǎng)等企業(yè)要處理各類與本行業(yè)相關(guān)的涉詐信息、活動。
另外，規(guī)定要對APP、域名解析、域名跳轉(zhuǎn)等網(wǎng)絡(luò)資源進行規(guī)范管理，強化各行業(yè)涉詐違法犯罪線索、風險信息、黑樣本數(shù)據(jù)信息共享。
“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法立足源頭治理、綜合治理，側(cè)重前端預(yù)防，按照完善預(yù)防性法律制度建設(shè)的要求加強制度建設(shè)，變‘亡羊補牢’為‘未雨綢繆’，從重‘打擊’到‘打防管控’并重。”王愛立表示。
“現(xiàn)在很多騙子盯著退休的老年人，您一定要提高警惕，不要上當受騙。”福建省三明市燃氣公司抄表員陳素梅抄表后給了張大爺一份“反詐手冊”。
“把防騙、識騙、拒騙的信息印在燃氣用戶聯(lián)絡(luò)卡及燃氣通知單上，方便抄表員走家串戶時開展反詐宣傳。”福建省三明市列東派出所所長吳海木介紹，這種逐樓、逐幢、逐層、逐戶的面對面、一對一宣傳提醒，真正做到把反詐宣傳送到家。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是一種可防性犯罪。姜國利介紹，近年來，我國充分利用國家反詐中心APP、96110預(yù)警勸阻專線、12381涉詐預(yù)警勸阻短信系統(tǒng)、全國移動電話卡“一證通查”服務(wù)、云閃付APP“一鍵查卡”等新技術(shù)、新手段，不斷提高預(yù)警防范能力，為廣大群眾構(gòu)筑防詐反詐“防火墻”。
針對老年人、青少年等易受害群體，提高宣傳的精準性；新聞媒體要面向社會廣泛開展宣傳教育活動；公安機關(guān)應(yīng)會同有關(guān)部門、企業(yè)建立預(yù)警勸阻系統(tǒng)，及時采取相應(yīng)勸阻措施，將工作做在受害人上當受騙之前……“加強有針對性、精準性的宣傳教育和防范預(yù)警是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要實踐經(jīng)驗，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法在總結(jié)經(jīng)驗的基礎(chǔ)上對有關(guān)制度作了針對性規(guī)定，目的是打造‘全社會反詐’格局，切實提升防范效果。”王愛立說。
全鏈條、管要害——
打擊黑灰產(chǎn)鏈
瞄準關(guān)鍵環(huán)節(jié)
前段時間，山東省棗莊市山亭區(qū)的趙女士在某社交軟件上認識了一位“理財管家”，對方承諾帶趙女士投資理財“賺大錢”。結(jié)果在趙女士打款5萬余元后，“理財管家”神秘消失并拉黑趙女士。發(fā)現(xiàn)自己被騙的趙女士馬上報警。經(jīng)調(diào)查，辦案民警發(fā)現(xiàn)“理財管家”賬號源自一個專業(yè)買賣社交媒體賬號的犯罪團伙。
“提供引流服務(wù)、非法買賣公民個人信息、為犯罪活動提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)等網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動的重要支撐，清除涉詐黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，鏟除詐騙犯罪土壤，是全鏈條打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要舉措。”黃曉亮說。
任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號……反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法對可能為黑灰產(chǎn)提供犯罪土壤的關(guān)鍵環(huán)節(jié)提出了明確禁止規(guī)定。“該法從人員鏈、信息鏈、技術(shù)鏈、資金鏈等多個方面強調(diào)了對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的全鏈條治理。”王愛立表示。
瞄準關(guān)鍵環(huán)節(jié)，懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。全國人大常委會委員羅保銘認為，跨境詐騙現(xiàn)象嚴重，特別是我國境內(nèi)打擊的力度加大，大批詐騙團伙窩點向境外轉(zhuǎn)移，不解決跨境有效打擊問題，難以徹底扭轉(zhuǎn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)的態(tài)勢。
“集團頭目和骨干往往躲在境外，打著高薪招聘的幌子，誘騙招募涉世未深的年輕人赴境外從事詐騙活動，帶來極大危害。”姜國利表示。
對此，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法專門作出規(guī)定：對前往電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嚴重地區(qū)的人員，出境活動存在重大涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動嫌疑的，移民管理機構(gòu)可以決定不準其出境；國務(wù)院公安部門等會同外交部門加強國際執(zhí)法司法合作。這為公安機關(guān)等相關(guān)部門依法治理跨國從事詐騙犯罪，杜絕跨境有組織詐騙犯罪提供了重要法律依據(jù)。
涉詐資金返還難一直是受騙百姓最關(guān)心的問題之一。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法提出，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當加強追贓挽損，完善資金處置制度，及時返還被害人合法財產(chǎn)。姜國利表示，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的出臺，為公安機關(guān)規(guī)范處置涉詐資金提供了法律支撐。目前，公安部正在研究制定涉詐資金處置規(guī)定，進一步明確涉詐資金處置的工作流程和措施，確保有關(guān)工作依法高效開展。
