本報(bào)記者 天笑
昨天，高新區(qū)警方通報(bào)“颶風(fēng)行動(dòng)”戰(zhàn)果：從2月27日至3月11日，高新區(qū)警方聯(lián)合相關(guān)部門對(duì)獅山派出所轄區(qū)貸款公司進(jìn)行清查，其間傳喚嫌疑人143名，取締24家融資貸款類公司，轄區(qū)經(jīng)濟(jì)秩序得到有效維護(hù)。
50余名借貸人
被騙百萬服務(wù)費(fèi)
整治調(diào)查中，警方發(fā)現(xiàn)其中一起案件中有50余名受害人貸款未果，卻被騙走了高達(dá)100余萬元的貸款服務(wù)費(fèi)。受害人之一的郭某曾在去年年底接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方自稱是銀行貸款的業(yè)務(wù)員孫某，可以辦理大額無抵押貸款。正好需要貸款的郭某和對(duì)方約定后，在雷富投資公司見面。
郭某稱，當(dāng)時(shí)現(xiàn)場(chǎng)有銀行的駐店審核人員，通過他們的審核后，當(dāng)場(chǎng)被告知可貸款78萬元整。不過需要郭某先繳納56000元的服務(wù)費(fèi)。公司承諾，在郭某繳納服務(wù)費(fèi)后，只要10到15天，貸款就可以批下來。如果貸款批不下來，繳納的服務(wù)費(fèi)也可以全額退款。
看著公司的辦公場(chǎng)所很正規(guī)，辦理業(yè)務(wù)時(shí)還有銀行駐店審核人員查驗(yàn)，郭某深信不疑，當(dāng)即繳納56000元服務(wù)費(fèi)。可是過了一個(gè)多月，貸款仍沒有消息。郭某聯(lián)系公司，對(duì)方一直搪塞不退款。無奈之下，郭某直接報(bào)了警。
在警方深入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)除了郭某外還有50余名有著類似被騙經(jīng)歷的受害者，短短一年不到的時(shí)間，這些受害人被公司騙走的服務(wù)費(fèi)共計(jì)100余萬元。
涉案的5名嫌疑人很快全部落網(wǎng)。經(jīng)審訊，嫌疑人孫某表示公司業(yè)務(wù)員使用撥號(hào)軟件隨機(jī)撥打聯(lián)系客戶，與有貸款需求的客戶見面后，由假冒的銀行工作人員騙取客戶的信任，以短期內(nèi)可辦理貸款來吸引客戶騙取服務(wù)費(fèi)。
小額貸公司扎堆
但“魚龍混雜”
近年來小額貸公司扎堆，打著低息、免息或放貸快等口號(hào)吸引群眾注意。盡管冠有“投資公司”管理公司”咨詢公司”某某“ “ “金融”等抬頭，但有些小額貸公司連起碼的工商注冊(cè)都沒有。據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計(jì)，僅高新區(qū)獅山轄區(qū)內(nèi)，借貸不規(guī)范或者游走在違法邊緣的小額貸公司最多時(shí)曾超過700家。
“我們最擔(dān)心的，還是因?yàn)樾☆~貸款滋生的敲詐勒索、非法拘禁、‘套路貸’等案件發(fā)生。”高新區(qū)公安分局獅山派出所教導(dǎo)員宋巍介紹，自掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開展以來，高新區(qū)公安分局就將小額貸衍生的涉黑涉惡案件列為嚴(yán)打目標(biāo)，先后破獲了一批重大典型涉惡案件。
通過梳理近三年接報(bào)警情，警方發(fā)現(xiàn)涉嫌違法的小額貸警情主要分為以下幾類：
一是抵押貸款類。貸款公司以“快捷貸款”為名，進(jìn)行車輛等實(shí)物抵押貸款，主要瞄準(zhǔn)有車、有房人群。實(shí)物抵押貸款后，以車被開出市外、非本人駕駛、還款逾期等各種所謂“違約情況”將實(shí)物占為己有，并要求支付高額違約金。獅山派出所偵辦的“黃某等人合同詐騙案”就是此種類型，2016年3月份，黃某等人在獅山路金河國(guó)際大廈經(jīng)營(yíng)車貸業(yè)務(wù)期間，以各種“違約”理由，先后將30余輛抵押汽車等實(shí)物強(qiáng)行占為己有;
二是借與貸金額嚴(yán)重不符。大部分警情的報(bào)警人由于著急用錢曾向小貸公司借錢，借錢時(shí)急于求成，與小貸公司簽訂了和實(shí)際借款不相符的借款協(xié)議，但實(shí)際無法還清欠款;
三是遭遇變相體罰。還有部分報(bào)警人因欠了小貸公司的錢，但業(yè)務(wù)員和報(bào)警人就還款事項(xiàng)無法談妥，便將報(bào)警人帶至某隱蔽處進(jìn)行毆打，限制其人身自由、非法拘禁等;
四是“套路貸”類。不法分子以無抵押快速放貸為誘餌，以民間借貸為幌，誘騙或強(qiáng)迫他人陷入借貸圈套。通過精心設(shè)計(jì)的“套路”手段讓借款人的債務(wù)在短時(shí)間內(nèi)呈幾何式倍增，繼而通過(軟)暴力討債、虛假訴訟等手段非法占有他人較大數(shù)額財(cái)產(chǎn)，通常為房產(chǎn)或車子。2018年7月，獅山派出所所辦理的“徐某被詐騙案”就是典型的套路貸案件。在環(huán)環(huán)“套路”之下，徐某損失一套價(jià)值105萬元的房產(chǎn)。最終涉案的5個(gè)嫌疑人均因涉嫌詐騙罪被分局依法刑事拘留。
小額貸公司花樣多
但手段相似
“目前小額貸套路不斷呈現(xiàn)新花樣，提醒市民在申請(qǐng)房貸、車貸、無抵押個(gè)人貸款時(shí)，一定要謹(jǐn)防陷阱。”高新區(qū)公安分局掃黑除惡辦公室負(fù)責(zé)人李小斌告訴記者，這些小額貸公司雖然“包裝”花樣多，但設(shè)套流程和手段大致相似，比如：以辦理貸款為名義提前收取費(fèi)用、簽訂與實(shí)際情況不符的陰陽(yáng)合同、單方面肆意認(rèn)定違約或故意制造違約、引誘“借新還舊”惡意壘高借款金額、軟硬兼施“索債”……
警方特別強(qiáng)調(diào)，“凡是來錢容易的途徑都應(yīng)留心”，如果已陷入貸款詐騙請(qǐng)留存合同、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等證據(jù)，及時(shí)報(bào)警求助。
“我們也將通過掃黑除惡專項(xiàng)行動(dòng)，堅(jiān)持嚴(yán)打和整治小額貸引發(fā)的各類案件，在借鑒其他地方優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，大力創(chuàng)新工作方法，建立符合高新區(qū)實(shí)際情況的日常管理長(zhǎng)效機(jī)制。”李小斌表示。
