去年年底國家相關(guān)部門相繼推出來手機卡實名制和銀行卡實名制（以下簡稱"兩卡實名制"），以及 ATM 機轉(zhuǎn)賬延時 24 小時的規(guī)定。半年多來，這兩項制度有效地降低了通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，但騙子們并沒有就此罷手，甚至找到了一些新的手法，繼續(xù)實施犯罪。

昨日記者從淮安警方獲悉，通過對今年上半年全市通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙梳理分析，犯罪分子在支付環(huán)節(jié)更加專業(yè)化，出現(xiàn)了在傳統(tǒng)的詐騙團伙之外，專門負責(zé)收錢洗錢的專業(yè)化犯罪團伙。微信、支付寶等未收監(jiān)管限制的第三方支付渠道，以及網(wǎng)上商城等，成為實施犯罪的重要渠道。

上半年發(fā)案下降三成，打電話少了網(wǎng)絡(luò)詐騙多了

近年來我市通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案數(shù)量持續(xù)下降。今年上半年全市警方共接報通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件 1100 余起，較去年同期下降了 31%。

"除了市民防范意識增強和警方打擊力度加大外，兩卡實名制的實施，起到了很大的作用。"談及今年接報案件的大幅下降，淮安市公安局刑偵支隊六大隊大隊長劉遠閩告訴記者，通過對今年接報案件的梳理，以往主要用手機實施詐騙，并通過 ATM 機轉(zhuǎn)賬實施犯罪的電話類詐騙和短信類詐騙，發(fā)案數(shù)降幅最大，今年以來僅分別接報 250 余起和 40 余起，其中利用偽基站發(fā)送帶有病毒木馬鏈接的詐騙形式，在今年已經(jīng)消聲滅跡。"而在去年同期，這兩類案件的接報數(shù)分別是 700 余起和 80 余起。"然而，可以規(guī)避兩卡實名制和 ATM 機轉(zhuǎn)賬延時的網(wǎng)絡(luò)詐騙所占比重較之往年有所上升。

在傳統(tǒng)的詐騙形式之外，犯罪分子在今年通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙中，采用了一些全新的手段。

專業(yè)犯罪團伙規(guī)避國家限制政策

犯罪分子以往都會在受害人通過 ATM 機轉(zhuǎn)賬后，在第一時間提光賬戶里的所有錢，并且拉黑受害人。但現(xiàn)在，犯罪分子會利用時間差，在 24 小時之內(nèi)不急于提款，依然不斷地和受害人聯(lián)系，編造種種理由借口，放松受害人的警惕。24 小時限制一到，立刻提款拉黑受害人。或是，直接讓受害人在 ATM 機上，采用無卡轉(zhuǎn)賬或是現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬的方式進行匯款。"無卡轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬都不受延時政策的限制。"劉遠閩提醒廣大市民，即使現(xiàn)在有了轉(zhuǎn)賬延時，也千萬不要向陌生人轉(zhuǎn)賬。

更多的犯罪分子則是直接舍棄 ATM 機轉(zhuǎn)賬，而選用微信、支付寶等第三方支付平臺。"第三方支付也不受延時政策限制，目前國內(nèi)僅正規(guī)的第三方支付平臺，就高達數(shù)百家。不過，很多平臺都存在著不同程度的管理漏洞，對開戶的人，不進行嚴格的身份審查。屢辦通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的經(jīng)歷，讓劉遠閩深知，第三方支付平臺，已經(jīng)成為詐騙分子資金流的主要渠道。

在傳統(tǒng)的詐騙團伙之外，利用第三支付平臺的漏洞，還催生了專門負責(zé)為詐騙分子收錢洗錢的犯罪團伙。"分工更加精細。現(xiàn)在很多詐騙團伙專門負責(zé)騙取受害人信任，而收取受害人錢財?shù)氖虑椋瑒t交給另外一伙專門的犯罪團伙負責(zé)。這些負責(zé)收錢的團伙，從中收取一定傭金后，再將賬款‘洗白’后轉(zhuǎn)給詐騙團伙。"周相波剛剛破獲了這樣一個團伙。

據(jù)介紹，這個專門負責(zé)收錢洗錢的團伙，首先通過網(wǎng)絡(luò)購買大量的經(jīng)過實名認證的銀行卡，并將這些銀行卡和一些第三方支付平臺進行捆綁，生成多個專屬的第三支付賬號和支付二維碼。然后，這個團伙在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布信息，找尋專業(yè)的詐騙團伙。"往往會有多個詐騙團伙和相同的收錢洗錢團伙聯(lián)系。"周相波介紹。

詐騙、收錢洗錢兩個團伙勾結(jié)起來之后，詐騙開始。詐騙團伙通過刷單兼職、網(wǎng)購?fù)素浲丝畹冉杩冢_取受害人信任后，就讓受害人將錢打入指定的第三方支付賬號或通過支付二維碼支付，并將匯款、支付進行截圖，發(fā)送給詐騙分子。"套取截圖，就是為了保存證據(jù)，便于兩個團伙之間進行分賬。"周相波說，畢竟一個收錢洗錢團伙對應(yīng)著眾多的詐騙團伙。收錢洗錢團伙收到錢后，立刻將賬款提出來，在一些正規(guī)網(wǎng)購平臺，用詐騙分子的名義、地址，低價購買手機充值卡、游戲卡，"比如用 80 元購買 100 元充值卡，這多出的 20 元，就是這些團伙的傭金。"周相波介紹，購買來充值卡、游戲卡到了詐騙分子手中后，詐騙分子再將這些卡，掛到正規(guī)網(wǎng)購平臺上，低價對外售賣，最終套取現(xiàn)金。

注意：容易受騙的四種類型

淮安警方通過對大量受害人的談話筆錄的整理，這些受害人大致可以分為四類：

一是信息閉塞。"千萬不要以為信息閉塞就是指地處偏僻。"劉遠閩介紹，現(xiàn)在的通訊網(wǎng)絡(luò)類案件的受害者中，以二三十歲的大學(xué)生、剛走上社會不久的年輕人為主，他們很多人都生活在縣城、市區(qū)。但很多人意識到自己被騙后，面對警方的談話時，往往都會說，不知道、沒聽說過。"電信詐騙總的方法、借口、手段就是那么幾種，媒體、警方都有宣傳過，但這些受害者卻說以前沒有聽說過，或是即使聽說過，認為不關(guān)自己的事情，沒有注意。

二是擔(dān)心涉嫌犯罪。不少犯罪分子就是利用了一些市民擔(dān)心涉嫌犯罪的恐懼心理，從非法渠道獲取市民的個人隱私信息后，冒充公檢法機關(guān)的工作人員，稍微細心地編制一個所謂的犯罪事實安插在受害人的頭上。"不管你平常心理承受力有多么強大，當(dāng)你聽到這個"噩耗"時，心理一定是緊張、恐懼的，大腦容易會誤判。"劉遠閩說，這種心理往往會使受害人陷入騙局。市民接到類似的電話后，應(yīng)該在第一時間撥打當(dāng)?shù)氐?110 進行咨詢、求證。

三是貪圖便宜。這類受害人一般都是陷入了中獎要求先繳納公證費、低價出售蘋果手機、網(wǎng)絡(luò)刷單返傭金之類的騙局中。剛剛破獲了一起大型兼職詐騙案件的，漣水縣公安局刑偵大隊民警周相波告訴記者，在這起案件中，犯罪分子以"刷單掙傭金"為幌子，聲稱幫著網(wǎng)店刷信譽，每單返 5 至 10 元。來自漣水的一名受害人，先是以 120 元刷了一單，掙取了 5 元傭金后，在犯罪分子的引導(dǎo)下，繼續(xù)投入刷單，一連花費了 8 萬余元刷了 30 余單。然而，受害人只拿到了最初的 5 元傭金。"在被犯罪分子引導(dǎo)的過程中，受害人也感覺到不對勁，可是但犯罪分子告訴她，繼續(xù)刷，就能獲得更多的傭金后，一來想要更多的錢，二來害怕前期的錢拿不出來，受害人就一步步地陷了進去。"

四是求財心切。這些受害人往往容易陷入詐騙分子推薦的各類虛假投資平臺，或是輕信冒充為采購人員的詐騙分子的采購騙局。今年以來，我市的不少市民就落入了這樣的陷阱中。據(jù)介紹，最近一段時間，一些騙子冒充我市消防部門的領(lǐng)導(dǎo)，給一些商家打電話，聲稱消防大隊辦公室要采購凈化器、凈水機等物品，并提供了相關(guān)品牌的代理商電話。信以為真的商家隨即聯(lián)系了所謂的代理商，按照要求給代理商轉(zhuǎn)賬數(shù)萬元之后，騙子們立刻就再也聯(lián)系不上了。

淮安警方提醒廣大市民：面對陌生人，一定要謹慎使用微信、支付寶等第三方支付渠道，尤其是不要亂掃支付二維碼！