4S店老總偽造合格證詐騙千萬

本報訊(記者　李淵)汽車經營不景氣，資金緊張，那借唄;可是沒有抵押物怎么行，那“造”唄。最近，常熟警方破獲一起詐騙案，犯罪嫌疑人通過偽造車輛合格證，以新車、庫存車虛假質押為手段實施詐騙，涉案金額高達上千萬元。

今年年初，常熟市某保險公司的工作人員來到常熟市公安局經偵大隊報案，說該公司在處置一批某汽車4S店質押給該公司的新車時，發現部分新車已經被該4S店出售上牌，懷疑4S店存在詐騙嫌疑。幾乎同時，北京杭州的兩家公司也先后報案，反映的情況與常熟這家保險公司的情況類似。

常熟經偵大隊民警告訴記者，當時常熟這家保險公司懷疑涉案的4S店法人代表劉某私自處置質押車輛。然而隨著調查推進，民警發現劉某抵押給保險公司的汽車合格證直接就是假的。記者獲悉，汽車作為抵押物，其轉移及管理成本較高，在實際質押過程中，資金出借方往往直接控制汽車合格證來限制新車的出售、上牌以達到控制質押物的目的。所以，這家保險公司拿到的是假合格證，是上不了牌的，而保險公司并未想到，劉某居然拿了假合格證來抵押貸款。

采訪中記者獲悉，劉某在常熟經營一家品牌汽車4S店多年，但是由于經營不善，其資金鏈一直比較緊張。2015年，劉某的資金情況已經不足以支撐其繼續經營汽車4S 店，但不愿就此放棄的他開始動起了民間融資平臺的歪主意。然而，盡管他成功借到了資金，但是運作過程中，他持續支付著高額利息，而汽車經營并未好轉。為了把企業周轉下去，劉某不斷通過不同的融資平臺“拆東墻補西墻”。隨著借貸越來越多，他的借款越來越難。

于是，劉某想到了偽造假機動車合格證，質押給借款人借款。劉某首先通過銀行三方承兌匯票的形式以首付30%的車款獲得了百余輛新車，新車合格證直接由廠方發給銀行暫時保管。新車到手后，劉某隨即安排手下員工大批量偽造該批次新車的合格證，在短短數年間偽造假證324本。另一方面，劉某帶領多個融資平臺的調查人員參觀其新車停車場，營造出其實力雄厚的假象騙取出資方的信任。緊接著，劉某將已準備好的假汽車合格證交付給融資平臺方。融資平臺不知有詐，在不久后就按照協議將資金轉入該汽車銷售公司的賬戶中。劉某為了發揮這批新車的最大價值，將同一批次新車質押給了多個出資方，就這樣以較少的本金獲得了大量資金得以生意上周轉。

以身試法的劉某并沒有就此收手，如法炮制多次之后，劉某又有了新的作案手段。他通過另一家法人代表為其女兒的公司與蘇州多家融資租賃公司辦理融資租賃業務，由融資租賃公司出資向劉某的汽車銷售公司購買汽車后租賃給他女兒的公司使用。事實上他女兒名下的公司并沒有使用該批租賃車輛，而是將牌照卸掉以后重新停回了劉某的汽車銷售公司的新車停車場中，再次冒充新車向前來調查的融資平臺方展示，進而再使用偽造的汽車合格證，將租賃車輛重復質押給融資平臺。這樣，劉某通過一輛車不僅可以獲得融資租賃公司的購車款，又可以獲得融資平臺質押車輛的資金。

此時的劉某正做著美夢，他以為只要按時還款，這些小把戲將永遠神不知鬼不覺。但事實卻是，4S店的經營情況并沒有因為大筆資金的投入而好轉。融資平臺工作人員在后續的質押車輛定期查看過程中發現了劉某重復質押的端倪，隨之而來的便是融資平臺停止借款，劉某的資金鏈隨即斷裂，而對前期的借款均已無力償還，最終選擇了狼狽出逃。

在保險公司報案后，常熟警方立即展開調查，在掌握充足證據的情況下，常熟公安局對劉某以涉嫌合同詐騙罪執行逮捕。據了解，這是常熟公安機關破獲的首起通過大規模偽造合格證實施詐騙的案件，涉案金額特別巨大，達到1070余萬元，涉及3家融資平臺和2個個人。劉某手下的員工因沒有非法占有的意圖，不構成合同詐騙罪，所以不予逮捕。